协议客户抽查方案模板

协议客户抽查方案

一、前言 为了加强金融机构对协议客户的监管，规范客户行为，提高金融服务质量，根据《金融机构协议客户管理办法》等法规规定，制定本协议客户抽查方案。

二、抽查对象 本次抽查的对象为银行、信托、保险等金融机构的协议客户。

三、抽查内容 1.客户基本信息：包括客户名称、客户类型、客户号等。 2.业务情况：包括客户业务类型、业务规模、业务质量等。 3.风险状况：包括客户风险评估、风险控制措施等。 4.客户行为：包括客户投诉情况、违规记录等。 5.其他相关信息：包括客户经营状况、信用评级等。

四、抽查方法 本次抽查采取随机抽查和重点抽查相结合的方式。 1.随机抽查：以随机抽样的方式，从金融机构的协议客户名单中抽取一定比例的客户进行抽查。 2.重点抽查：针对一些重点行业、重点客户、风险事件等，采取有针对性的抽查。 五、抽查结果处理 1.抽查结果为合格的，金融机构应加强对客户的监管，确保客户业务正常开展。 2.抽查结果为不合格的，金融机构应立即采取整改措施，对违规客户进行处理。 3.抽查结果为暂缓处理的，金融机构应加强对客户的监管，并根据情况调整风险控制措施。 六、组织实施 1.本次抽查由中国人民银行、中国银监会、中国证监会等金融机构按照各自职责分工，组织实施。 2.各金融机构应加强对抽查结果的分析和总结，及时改进完善抽查工作。 七、附则 本方案自发布之日起施行。 中国人民银行 中国银监会 中国证监会 2023年2月24日